#5月财经新势力#

当很多人还在回味“五一”小长假，还在讨论佛系的淄博老板、硬核的上菜小朋友时，一年一度的投资者盛会--2023巴菲特股东大会也在上周末跟大家见面了！

5月6日至7日，2023年巴菲特股东大会正式在美国内布拉斯加奥马哈市召开。巴菲特曾表示，这次股东大会打算至少回答60个问题，虽然最后还是没到60个，但是股神已经从价值投资、人工智能、银行危机、通胀等多个角度阐述了自己的看法，这场投资者盛会也再次赚足了全球投资者的眼球。

其实提到巴菲特，大家首先想到的一定是伯克希尔哈撒韦以及他与芒格超过60年的神仙友谊，但是对我来说，提到巴菲特，我首先想到的是他那句名言：“通过定投指数基金，一个什么都不懂的业余投资者往往能够战胜大部分专业投资者。”

而在中国指数基金发展21周年之际，天弘基金也联合平安证券共同打造了一款名为《定投心动指数》的工具，帮助大家在复杂的市场中争取拥有正确的投资姿势。关于“定投心动指数”这个工具，我认为有两个好：功能好+时间好。

功能好：关于定投心动指数，你想知道的都在这

其实最近这几年，市场上的基金工具越来越多，种类也越来越齐全，但是完全通过定投的方式投资指数基金的工具，在市场上还是凤毛麟角，再加上现在越来越多的投资者很难在正确的时间选到对的产品，所以我认为“定投心动指数”这个工具的出现能帮助投资者解决“择时”和“选品”的难题，把握住一手的投资机会。

关于这个工具，我认为功能还是比较强大的，我自己也整理了一些我认为对大家而言是干货的知识点，帮助大家更好地认识和了解这款工具。

（1）什么是定投心动指数？

所谓的定投心动指数，就是通过指数过往10年（或基日起）的真实数据指标进行回测，并进行标准化评分得出心动值，然后再根据心动值推荐当前时点适合开启周定投的高性价指数的工具，每周推荐三只定投高性价比指数。

（2）如何找到高性价比指数？

这里我给它归纳成了“三步走”：

第一步--划分性价比。回溯各类指数过往十年（或基日起）的走势，归纳成“上涨”和“下跌”两类，依照下跌时寻找“高性价比资产”、上涨时寻找“高潜力资产”的投资逻辑对每类区间分别划出“高、中、低”三个性价比分段，然后再对指数上涨期间和下跌期间的三层性价比分段进行合并，最后的目的就是让每个指数都形成统一且完整的“高、中、低”性价比分段；

第二步--心动值打分。对指数的性价比分段先赋予“基础分数”，该分数既可体现该指数当前时点的投资性价比，然后将基础分数分别映射到70~80/80~90/90~100的三个性价比分层，从而得到最终的心动值分数；

第三步--数据验证。取样数据，查看各类资产的心动值分数、收益率、性价比分段等，验证数据的有效性和可行性，找到最合适的资产以及最佳定投周期。

以中证光伏产业指数为例，在心动值相同的情况下，不同的周定投时间，最后的收益也不同，定投12个月的平均收益最高，达到了33.12%，这个数字明显要高于6个月和9个月。

此外，通过不同指数的心动值相互比较，还能够总结出：同一性价比区间分数越高的，相应期末平均收益率和盈利概率越高。（比如中证光伏产业指数的高性价比心动值是100，期末正收益概率100%，期间最大收益73.53%）

这样做的好处就在于，能够确保筛选出来的的指数或者产品是当下正处于高性价比分段、且跨指数比较分数值较高的产品，也就是我们所说的心动值最高的产品，它的期末平均收益和期末正收益概率也就会相对较高。

打开平安证券APP进入定投心动指数页面后，我们会发现，页面首页会推荐三只心动值排名高的位于“高性价比区间”的指数以及对应可投资的指数基金，并且根据市场行情变化，每周更新不同的指数产品推荐。举例来说，下图页面中推荐的“光伏”指数，它的心动值为100，是目前心动值最高的指数，对应开启指数基金“天弘中证光伏A”的周定投计划，快速捕捉到当前高性价比的投资机会。

（3）适合哪些群体？

在我了解了它的功能以后，我认为这款工具适合三类投资群体：

第一类，迷茫的人。现在很迷茫，不知道选择什么产品；

第二类，忙碌上班族。比较忙的上班族，没有时间看盘，抓不住最正确的买卖时机；

第三类，躺平的人。不想自己参与，只想拥有省心的投资方式去赚钱，当一个聪明的“懒人。

时间好：平安指数节推出，茅台红包随心抽

为什么我说“定投心动指数”这个工具的推出时间点很好，因为它是在平安证券举办“平安指数节”的时候推出的，很应景有没有？

我在这里说一下这个“平安指数节”，这是平安证券针对指数基金投资举办的活动，一共有两期：第一期5月4日-5月14日；第二期5月15日-5月31日。

参与的方式也很简单，大家可以在平安证券APP上搜索“平安指数节”，或者在理财首页中部广告位、定投专区中部广告位等进行访问并参与活动，据说参与指数节活动的小伙伴只要做任务，就有机会抽取现金以及茅台~~

在目前基金数量越来越多的情况下，想要选择到最合适、性价比最高的基金越来越难，而“定投心动指数”这个工具的出现，既做到了分散投资，也能解决择时和选基难题，我认为这对于指数基金的投资者来说是个福音，最起码不用继续当“无头苍蝇”了，专业的事交给专业的人，这才是投资的取胜之匙。

心动值评分标准:（1）基于指数估值等指标将指数分为高/中/低性价比区间，并计算各区间的期末收益率；（2）基于各指数在各性价比区间内的期末收益率，计算高/中/低性价比区间各指数的标准化评分；（3）将高性价比区间分数映射至80~100、中性价比区间的分数映射至40~80;低性价比区间的分数映射至0~40。

注: PE或PEG30%以下为高性价比，30%~70%为中性价比，70%以上为低性价比。

风险提示：观点仅供参考，不构成投资建议。指数基金存在跟踪误差，基金过往业绩不代表未来表现。购买前请阅读《基金合同》《招募说明书》等法律文件。请根据自身风险承受能力、投资目标等选择适合自己的产品。市场有风险，投资需谨慎。请投资者根据自身投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。定投非储蓄，不能规避基金固有风险，不能保证投资者获得收益。